理财师如何进行需求调研？

理财师进行需求调研的过程可以分为以下几个步骤：

1. 准备阶段

在准备阶段，理财师需要明确调研的主题和目的。主题确定后，需要确定调研对象，即哪些用户是你想要收集需求的对象，需要一一罗列出来。此外，还需要确定调研方式，这通常包括用户访谈、问卷调查、可用性测试、数据分析等几种方式。设计访谈大纲时，要以调研目的为导向，梳理出访谈大纲的核心结构，并确保访谈问题深度而非广度，关键在于主干问题下的追问和提示。最后，预约调研时间，确保调研开始前，调研对象和相关部门有充足的准备，能够抽出时间及精力，配合调研工作。

2. 执行阶段

在执行阶段，首先需要切入主题，与访谈对象见面后，需要简要介绍来意、调研目的。然后进行暖场和提问，先和对方聊聊轻松的话题，然后再根据当时的氛围有节奏的提问想问的问题。在访谈过程中，要认真倾听，并记录问题。如果条件具备，可以记录一些提纲性内容，事后再整理，最好是可以准备一个录音笔或者使用手机录音，事后进行整理。

3. 总结阶段

在总结阶段，首先需要对访谈对象提出的需求进行整理，整理的格式可以根据自己的习惯，但必须能够很明确的表明用户需求。然后基于调研结果，进行需求分析，从而得出合适的结论，为下一步方案设计做铺垫。此外，还需要反馈调研结果，及时和相关人员进行反馈调研结果，并且在调研当时可能会出现部分问题没有一次性沟通清楚的，可以事后再次联系该被访谈人，了解情况。

4. 注意事项

在进行需求调研时，需要注意以下几点：认真准备调研工作，确定访谈人员到席，从而保证访谈的效果；尽量找到与调研目标直接/关键干系人进行调研和确认；控制会议节奏，保证会议按部就班、避免跑题、超时；需求调研重在收集需求，而不是提供解决方案；好记性不如烂笔头，访谈的会议纪要一定要做。

以上步骤和注意事项是理财师进行需求调研的基本框架和指导原则。通过这些步骤和注意事项，理财师可以更有效地了解客户的需求，从而提供更符合客户需求的产品和服务。